Espace/service client personnalisé

Afin de vous accompagner au mieux dans la gestion de vos investissements, Novalfi met à disposition de ses clients différents outils de gestion indispensables. Une solution optimisée pouvant aller jusqu’au suivi sur mesure de votre portefeuille.

Accès ON LINE

NOVALFI vous offre un outil de suivi en ligne premium accessible depuis notre site. Cet accès protégé et personnel vous permet de gérer les informations relatives à l’ensemble de votre patrimoine confié à notre cabinet.

Cette console de gestion personnalisable vous permettra de consulter l’ensemble de vos comptes, documents (au format PDF) mais également d’analyser votre situation patrimoniale grâce à des graphiques et histogrammes générés en temps réel. Enfin, vos principaux documents patrimoniaux (audit, simulations, archives liées à la vie de vos contrats) seront désormais accessibles en permanence.

Choisir NOVALFI c’est choisir la sécurité d’être bien accompagné, notre objectif est votre totale satisfaction. Pour cela, nous nous engageons à suivre votre dossier dans toutes les étapes de sa vie et à vous informer de son avancement. Nous assurons donc :

  • un suivi législatif et réglementaire, afin d’adapter votre situation aux modifications entrées en vigueur,
  • un suivi plus personnalisé, afin d’adapter la solution préconisée aux changements pouvant intervenir dans votre situation où vos objectifs.

Suivi personnalisé

Une sélection de contrats patrimoniaux innovants

Notre offre patrimoniale se décline en tout type de contrats : assurance-vie, capitalisation, ou encore compte titres. Pour chaque enveloppe, nous sélectionnons les contrats présentant de réels avantages et offrant une évolutivité dans le temps. Aussi, nous attachons une attention particulière :

  • à la qualité de l’assureur ou de la banque gestionnaire (fonds propres, stabilité…),
  • au niveau de frais du contrat,
  • à l’ouverture du contrat (OPCVM éligibles),
  • à la qualité de son fonds en euros (composition, réserve et historique),
  • au choix des options éligibles (écrêtages, stop loss …).
  • à la qualité du back office de la compagnie.

Vous voulez
en savoir plus ?

Vous souhaitez avoir de plus amples renseignements, obtenir des informations précises de la part de nos conseillers, nous vous faisons bénéficier d’un point d’accès privilégié.

Contacter

Pour chaque investissement, nous construisons avec nos clients un portefeuille spécifique, visant à optimiser le couple risque/rendement caractérisant un investissement, et s’intégrant dans une vision globale de leur patrimoine. Pour ce faire, nous travaillons au sein d’un univers de fonds sélectionnés sur des critères qualitatifs et quantitatifs.
Les portefeuilles sont constitués en optimisant la diversification des zones géographiques, des sociétés et expertises de gestion tout en conservant une exposition réactive aux évolutions des marchés.

Nous recourons aux meilleures expertises internationales sur chacun des thèmes d’investissements privilégiés.
Par sa grande diversification (classes d’actifs, zones géographiques, styles de gestion, gestionnaires), notre multi-gestion permet de réduire le risque de nos clients tout en améliorant leurs perspectives de rentabilité.

Une multi-gestion
efficiente

Le suivi
de vos contrats

Le contrôle de votre portefeuille est assuré dans le temps par des rendez-vous récurrents avec nos conseillers. Nous disposons en outre d’outils de suivi de la performance et de la volatilité permettant de maîtriser l’évolution de vos contrats et de s’assurer du respect des options retenues tel que le niveau de risque. Ce suivi vous est accessible via notre extranet dédié.
Chacun des fonds sélectionnés fait l’objet d’une veille quotidienne et d’entretiens récurrents avec les gérants. En cas de changement de situation patrimoniale, de tout événement relatif à vos fonds ou plus généralement afin de les adapter aux changements macro-économiques, nous mettons en place les modifications nécessaires pour que votre allocation respecte vos objectifs, améliorant leurs perspectives de rentabilité.

Offre sur mesure

Contrat d’assurance vie dédié

Afin de répondre à la demande du marché et aux exigences de ses clients, NOVALFI propose, outre la composition classique d’un contrat d’assurance vie, la mise en place des contrats d’assurance dédiés.
L’objectif est de permettre à nos clients d’avoir accès à des allocations d’actifs clé en main en fonction de leur profil, de leur aversion au risque et de leurs attentes tout en bénéficiant d’une enveloppe à la fiscalité privilégiée. Nous pouvons en outre intégrer au sein de ses contrats des titres vifs ou non cotés, pour optimiser la détention de vos actifs.

Immobilier dédié

Si NOVALFI propose une sélection de programmes bénéficiant des différents dispositifs fiscaux, nous nous attachons également à répondre aux souhaits de nos clients pour réaliser des opérations dédiées (Immeuble complet, opération monument historique ou Malraux sur mesure). Nous les aidons et assistons dans la faisabilité du projet, dans les démarches administratives et fiscales en passant par l’obtention du crédit, la signature chez le notaire, la réalisation des travaux et la mise en place des locataires.

Expatriation

S’expatrier implique la maîtrise de nombreux domaines complexes (fiscalité, coût de la vie, assurance, protection sociale et retraite, etc.). Grâce à une approche experte, nous sommes en mesure de vous conseiller au mieux sur vos désirs d’expatriation.
Grâce à notre capacité à traiter les différentes questions de mobilité internationale, nous vous apportons des solutions adaptées pour faire de votre expatriation un succès aussi bien professionnel, personnel et familial.