Une sélection de contrats patrimoniaux innovants :

Notre offre patrimoniale se décline en tout type de contrats : assurance-vie, capitalisation, ou encore compte titres.
Pour chaque enveloppe, nous sélectionnons les contrats présentant de réels avantages et offrant une évolutivité dans le temps. Aussi, nous attachons une attention particulière :

• A la qualité de l’assureur ou de la banque gestionnaire (fonds propres, stabilité financière…),
• Au niveau de frais du contrat,
• A l’ouverture du contrat (OPCVM éligibles),
• A la qualité de son fonds en euros (composition, réserve et historique),
• Au choix des options éligibles (écrêtages, stop loss ...).
• A la qualité du back office de la compagnie.

 

Une multi-gestion efficiente :

Pour chaque investissement, nous construisons avec nos clients un portefeuille spécifique, visant à optimiser le couple risque/rendement caractérisant un investissement, et s’intégrant dans une vision globale de leur patrimoine.

Pour ce faire, nous travaillons au sein d’un univers de fonds sélectionnés sur des critères qualitatifs et quantitatifs.

Les portefeuilles sont constitués en optimisant la diversification des zones géographiques, des sociétés et expertises de gestion tout en conservant une exposition réactive aux évolutions des marchés. Nous recourons aux meilleures expertises internationales sur chacun des thèmes d’investissements privilégiés.

Par sa grande diversification (classes d’actifs, zones géographiques, styles de gestion, gestionnaires), notre multi-gestion permet de réduire le risque de nos clients tout en améliorant leurs perspectives de rentabilité.