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Nos domaines d’intervention

LE SAVOIR-FAIRE NOVALFI
LE SAVOIR-FAIRE NOVALFI

Nos compétences

Au cœur de notre démarche, une équipe dirigeante et des collaborateurs experts dans les domaines du droit, de la fiscalité, de la finance et de l’immobilier.  Une méthode d’analyse holistique qui vous permet d’activer toutes les expertises nécessaires  à l’optimisation de votre patrimoine :

  • CONSEIL EN STRATÉGIE PATRIMONIALE
  • RETRAITE & PROTECTION SOCIALE
  • INVESTISSEMENTS FINANCIERS 
  • INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS

Vos questions les plus fréquentes

A qui s’adressent nos services ?

Ils s’adressent principalement à des particuliers, chefs d’entreprises, professions libérales soucieux de pérenniser la gestion de leur patrimoine, privé et professionnel, dans des domaines financiers, immobiliers, juridiques ou fiscaux.

Comment se déroule un premier rendez-vous ?

Le premier RDV va être un entretien de découverte visant à définir clairement vos  objectifs patrimoniaux à savoir:

  • Préparer sa retraite
  • Protéger ses proches
  • Epargner
  • Financer l’achat d’un bien immobilier ou de SCPI
  • Valoriser un capital
  • sa fiscalité
  • Optimiser la rentabilité de ses actifs
  • Transmettre de son vivant
  • Préparer sa succession
  • Percevoir des revenus complémentaires

Comment accompagnez-vous vos clients ?

Nous accompagnons nos clients sur la durée à travers des conventions de suivi patrimonial.

Fonctionnez-vous avec des conventions de suivi patrimonial ?

Oui, nous avons établi des conventions de suivi patrimonial à plusieurs niveaux eu égard aux problématiques et aux enjeux mentionnés. Ces conventions peuvent intégrer les déclarations de revenus, IFI, création de sociétés patrimoniales …

Quel est le coût d’un audit patrimonial ?

Il dépend de la complexité des problématiques du dossier et de fait, du temps de travail consacré par notre service juridique.

Comment rémunérez-vous vos services ?

Nos services peuvent être rémunérés via de la prestation intellectuelle (honoraires de conseil), de l’intermédiation financière (courtage en assurance vie), ou des commissions versées par des partenaires dans le cadre de conventions clairement définies (investissement immobilier notamment).

Comment réussir un premier investissement ?

La règle est de définir clairement ses objectifs patrimoniaux en fonction de son profil de risques. Les préconisations ne sont que le résultat de ce diagnostic qui est fondamental.

Proposez-vous des biens immobiliers à vos clients ?

Oui, nous avons une large offre de biens à proposer à nos clients avec des opérateurs locaux ou nationaux. La qualité et le positionnement du bien sont à prendre en considération avant le dispositif fiscal retenu (PINEL, LMNP, MALRAUX, MONUMENT HISTORIQUE, DEFICIT FONCIER,..)

Comment fonctionne la loi Pinel ?

Le dispositif PINEL est un dispositif fiscal visant à offrir une réduction d’impôt sur le revenu allant, pour les investissements réalisés jusqu’en 2022, de 12% à 21% sur le montant du bien acheté moyennant un engagement de location de ce dernier allant de 6 à 12 ans . Un certain nombre de contraintes sont à respecter. Nos conseillers en gestion de patrimoine se tiennent à votre disposition pour les évoquer avec vous.

Comment fonctionne un investissement en loi Girardin Industriel ?

Lors d’un investissement en loi Girardin industriel, le contribuable participe au financement d’un matériel industriel mis en location auprès d’une entreprise en Outre-mer en 2021, en contrepartie d’une réduction d’impôt supérieure à son investissement, dont il bénéficie dès 2022 (principe de l’investissement « One-shot ». Cet investissement se doit d’être parfaitement encadré et confié à un expert dans ce domaine.

Pourquoi souscrire un contrat d’assurance vie au plus tôt ?

Le contrat d’assurance vie « nouvelle génération » permet d’avoir accès à un univers très large de solutions d’investissement diversifiées avec un seuil d’entrée accessible, et une fiscalité avantageuse par rapport à d’autres types de placement., le tout dans un cadre successoral privilégié.

Accompagnez-vous le chef d’entreprise dans les démarches de création de société et de restructuration ?

Les compétences de notre service juridique nous permettent d’accompagner le chef d’entreprise dans le choix du type de structure sociétale, de répartition capitalistique, de statut social, de sa politique de rémunération et dans de nombreuses autres démarches.

Comment savoir si mon contrat de prévoyance/santé est efficient ?

Il est impératif d’établir un diagnostic « prévoyance » avec notre spécialiste en protection sociale afin de mesurer l’efficience des garanties sans pour autant ne se fier qu’au montant des cotisations à acquitter.

Que penser des performances de mon portefeuille titres ou de mon PEA ?

Il est très difficile de juger objectivement les performances d’un portefeuille boursier sans procéder à une fine analyse réalisée par de véritables spécialistes qui vont pouvoir mesurer l’efficience du triptyque risque/rendement/liquidité. Nous mettons ce service à votre disposition.

Quel est l’intérêt du nouveau contrat PER ?

Le contrat PER connait un succès retentissant, combinant à la foi les avantages d’un contrat d’assurance sur la vie en termes de choix de supports et de diversification , une déduction des sommes versées de votre revenu imposable et la possibilité d’une sortie en capital lors de son passage en retraite.

Dois-je transférer mon contrat MADELIN RETRAITE vers un contrat PER ?

Il est indispensable de réaliser en amont un audit retraite de votre situation afin de prendre les bonnes dispositions. Il ne faut surtout pas se précipiter et transférer son contrat Madelin existant sans l’avoir analysé.

Travaillez-vous de concert avec des Notaires, Avocats, Experts-comptables ?

Nos équipes ont mis en place des synergies professionnelles avec ces corps de métier dans l’objectif de mener à bien nos missions de conseil en s’entourant de compétences spécifiques.

Notre équipe

Afin de répondre à votre besoin de proximité

Novalfi dispose de bureaux couvrant l'ensemble de la région

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